مارکت میکرها در فارکس

اسپرد در forex به چه معناست؟ | آکادمی آینده

آیا فارکس کلاهبرداری است؟

برای اینکه شرکتی بتواند خدمات خرید و فروش ارز یا کالا یا هر چیز دیگری را از طریق یک بازار مالی ارائه بدهد باید مجوزهای لازم را از دولت اخذ نماید و به اصطلاح کارگزار یا بروکر شود. اما معمولاً این شرکتها بروکر نبوده و صرفاً با ارائه مدارک جعلی خود را بروکر معرفی می کنند سپس با سوء استفاده از دانش محدود مردم در ارتباط با اینترنت و صرافی های اینترنتی این بازار واهی را خلق کرده اند. که معمولاً از آن به عنوان « بازارهای جهانی » یا « اوتی سی » نام برده می شود.

فارکس به زبان ساده همان مبادله ارز ها است و به خودی خود نمیتواند کلاه برداری باشد. چیزی که میتواند به طور بالقوه امکان کلاه برداری را ایجاد کند افرادی است که در پس زمینه این حرفه مشغول هستند. وقتی ما از افرادی که در پس زمینه فارکس مشغول هستند صحبت میکنیم منظورمان همه افرادی هست که در این حرفه دخیل هستند و نقشی را ایفا میکنند.این افراد شامل کارگزاری ها(بروکر ها), سرمایه گذاران, اساتید آموزشی و حتی خود معامله گران است.

وقتی صحبت از معامله گری در سطح کوچک و شخصی میشود برای اولین قدم شما به یک کارگزار نیاز دارید و این اولین مرحله ای است که امکان کلاه برداری به وجود میاید.

بروکرهای کلاهبردار فارکس را بشناسیم

1. تشخیص بروکر کلاهبردار از ظاهر سایت

طبیعتا یک بروکر فارکس برای اینکه بتواند قوی کار کند باید سرمایه گذاری میلیون دلاری داشته باشد. اولین جایی که این سرمایه گذاری خود را نشان می دهد ظاهر سایت بروکر است.

1. پنل کاربری بروکر

پنل کلربری نیز می تواند در این مورد به شما کمک کند. اگر می بینید پنل کاربری بروکری که قصد کار کردن با آن را دارید ضعیف و پر از عیب و ایراد است سریع از آن خارج شوید. یک بروکر معتبر با نیت ماندگاری بلند مدت روی این موارد بسیار سرمایه گذاری می کند.

1. رگوله بودن بروکر فارکس

در کشورهای مختلف سازمان هایی وجود دارند که وظیفه قانون گذاری و نظارت بر بازارهای مالی مثل فارکس را دارند. اصطلاحا به این سازمان ها نهادهای رگولاتوری گفته می شود. به بروکری که از یکی از این نهاد مجوز داشته باشد، رگوله آن سازمان گفته می شود. به عنوان مثال بروکر هات فارکس رگوله FCA انگلستان را دارد. یا بروکر FBS رگوله CySec قبرس.

متاسفانه در عمل این نهادهای رگولاتوری به خاطر تحریم کمکی به تریدرهای ایرانی نمی کنند. اما اگر کارگزاری که قصد معامله با آن را دارید رگوله معتبری داشته باشد می تواند به نوعی اطمینان خاطر برای شما باشد. چون به هر حال تحت نظارت است.

رگولاتوری های معتبر حال حاضر بازار فارکس عبارتند از:

• NFA آمریکا
• FCA انگلستان
• ASIC استرالیا
• CySec قبرس
• FiNMA سوئیس
• BAFIN آلمان

دقت داشته باشید که بروکرهایی که رگوله نهادهای بالا هستند به دلیل تحریم نمی توانند به مشتری های ایرانی مستقیم خدمات دهند. برای حل این مشکل معمولا شرکتهایی را در جزایر آفشور مثل سیشلز ثبت می کنند و با شعبه آفشور خود به ایرانی ها خدمات می دهند. هرچند عملا مزیت رگوله بود برای ما از دست می رود ولی اعتبار بروکر سرجای خود باقی است.

1. سابقه فعالیت در بازار فارکس

اینکه بروکری تازه یک سال است که ثبت شده و شروع به کار کرده است هرچند دلیل بر کلاهبردار بودن آن نیست ولی ریسک کار را بالا می برد. همیشه سعی کنید با بروکرهایی کار کنید که سابقه چندین ساله در بازار را داشته باشند. این سابقه باعث می شود کیفیت کار بروکر نمایان شود و اگر ضعفی دارد منتشر شود. در حال حاضر آنقدر بروکر با سابقه در دسترس وجود دارد که نیازی به قبول ریسک کار با بروکر تازه وارد نیست.

1. رنک الکسای بروکرهای کلاهبردار فارکس

شاید رنک الکسا از نظر خیلی ها برای اعتبارسنجی بروکر فارکس به کار نیاید. اما از نظر ما می تواند کمک خوبی در این مورد باشد. وبسایت الکسا اطلاعات مفیدی در مورد رتبه تمام وبسایت ها و همچنین کشور کاربران وبسایت در اختیار ما می گذارد.

طبیعتا یک بروکر فارکس معتبر باید بازدیدکننده خوبی داشته باشد. همچنین بازدیدکننده های سایت بهتر است در کشورهای محتلف پراکنده باشند تا اینکه همه آنها از یک کشور خاص باشند. هرچه رنک الکسای بروکر بهتر باشد، نشان از اقبال عمومی بهتر بروکر است. وقتی بروکری در بین تریدرها شایع بود، اگر تخلفی داشته باشد، تخلفش دهان به دهان خواهد چرخید و همه از آن مطلع می شوند.

1. مارکت میکر بودن یا نبودن

شاید اگر بگوییم 95 درصد بروکرهایی که به مشتریان معمولی فارکس خدمات می دهند مارکت میکر هستند گزاف نباشد. به دلیل ماهیت بازار فارکس طبیعتا مارکت میکری برای بروکرها سود بیشتری دارد و آنها از این سود نخواهند گذشت. اما آنها می توانند در عین اینکه مارکت میکر هستند کار خود را درست انجام بدهند تا مشکلی برای تریدر پیش نیاید.

برای جلو گیری از کلاه برداری مارکت میکرها در فارکس چند نکته دیگر هم در ادامه بیان میکنیم که در طول مسیر به شما بسیار کمک می کند.

• از بروکر هایی که به شما قول سود های بزرگ و تضمین شده را می دهند دوری کنید.
• از بروکر هایی که که در ازای سرمایه گزاری در حساب های انها به شما وعده پاداش های بزرگی را در میدهند دوری کنید زیرا شما هیچ موقع قادر برداشت ان پاداش نخواهید بود.
• احتمالا خیلی از افراد تحت عناوین مختلف خود را نماینده یک بروکر خوب معرفی می کنند این افراد اغلب از طریق طمع یا نا امیدی شما را مجبور به پرداخت هزینه یا سرمایه گذاری می کنند. هر فرصتی از سمت یک کمپانی که بیش از حد خوب و غیر واقعی به نظر می رسد یک کلاه برداری است!
• مطمن شوید در مورد معامله گری و شرایط آن آموزش خوب و کاملی دیده اید و با شرایط آشنایی کامل دارید.
• در مورد سابقه افراد حقیقی و شرکت های سرمایه گزاری تحقیق کنید.
• مراقب خود و سرمایتان باشید.

کلاهبرداری بروکرها

تقریبا می‌توان با اطمینان گفت که بروکرها هیچگاه کلاهبرداری نکرده‌اند. چرا که بروکر، یک نهاد معتبر مالی است که تحت نظر مراجع اقتصادی بزرگ (در سطح کشوری و بین الملی) فعالی می‌کند. اما سازمان‌هایی هستند که ادعا می‌کنند بروکر معتبر هستند. اما در واقع این فقط یک ادعا است.

بنابراین اکنون دیدیم که معامله گری و فارکس به خودی خود کلاهبرداری نیست بلکه فرصتی هست که شما از طریق آن میتوانید پول زیادی به دست آورید.مشکل از سمت افرادی است که در داخل این حرفه در حال فعالیت هستند.

انواع حساب های فارکس و شرایطشان

در این مقاله مروری خواهیم داشت بر 4 نوع معروف حساب های فارکس که توسط کارگزاران فارکس ، به معامله گران ارائه می شود.

انواع حساب های فارکس

تفاوت بین حساب های فارکس مارکت میکر و ECN / NDD / STP چیست؟

مارکت میکر – Market Maker

در این نوع از حساب های فارکس هر دو قیمت عرضه و تقاضا توسط خود بروکر تنظیم می شود و در لیست جفت ارزها نشان داده می شود. زمانی که تریدر قصد فروش دارد، بروکر از آنها می خرد و وقتی تریدر به دنبال خرید است، بروکر به آن شخص می فروشد، به این معنی که طرف دیگر معامله بروکر می باشد. تریدرها قیمت واقعی و لحظه ای را در بازار نمی بینند و درآمد بروکر از گرفتن اسپردی می باشد که عموما میزان اسپرد ثابت مارکت میکرها در فارکس می باشد.

بدون میز معاملاتی – NDD

در این نوع از حساب های فارکس NDD مخفف No Dealing Desk، دسترسی مشتری را بدون در نظر گرفتن اوردهای موجود در میز معاملاتی خود بروکر به بانک مرکزی میسر می کنند. با یک حساب NDD واقعی شما هیچ ریکویتی در هنگام بازکردن اوردر نخواهید داشت و هیچ تاخیری در اجرای اوردر هم مشاهده نخواهید کرد. بروکرها می توانند برای ترید روی این حساب ها کمیسیون قرار دهند یا با افزایش اسپرد دیگر کمیسیون را حذف نمایند. بروکرهای NDD یکی از این دو حالت هستند : STP یا STP+ECN

وصل مستقیم – STP

در این نوع از حساب های فارکس STP مخفف Straight Through Processing، اوردرها را مستقیم از مشتری گرفته و به بانک مرکزی یا تامین کننده نقدینگی بازار یا سایر بروکرها ارسال می کنند. برخی اوقات بروکرها فقط یک تامین کننده (منبع قیمتی) دارند و برخی اوقات چندین عدد. تعداد منبع قیمتی بیشتر و در نتیجه نقدینگی بالاتر، برای پر شدن اوردرهای مشتری ها بهتر و مناسب تر است. در واقع آن تریدرها دسترسی به قیمت های بازار واقعی را دارند و می توانند ترید های خودشان را به سرعت اجرا کنند بدون اینکه واسطه ای در کار دخالت کند و اینگونه حساب STP شکل میگیرد.

شبکه ارتباطی الکترونیکی – ECN مخفف Electronic Communications Network

ECN مخفف Electronic Communications Network، بروکرهای یا حساب های ECN قیمت را از چندین منبع مختلف مانند بانک ها، مارکت میکرها، و سایر تریدرها که به حساب های ECN وصل هستند میگیرند و بر مبنای این قیمت ها، بهترین قیمت عرضه و تقاضا را به شما نشان می دهند. حساب های ECN به شما اجازه میدهند تا بتوانید با سایر اوردهای بازار مراوده داشته باشید. این نوع حساب ها فضایی را به شما ارائه می دهند که در ان کلیه اوردرهای مربوط به بانک ها ، مارکت میکرها و اشخاص حقیقی و حقوقی وجود دارد. و به شما در هر لحظه بهترین قیمت موجود را نشان می دهد.

بر خلاف حساب های با اسپرد ثابت که قیمت را خود مارکت میکر یا همان بروکر به شما پیشنهاد می دهد، اسپردها در حساب ECN متغیر بوده و بر اساس فعالیت بازار بر روی هر مارکت میکرها در فارکس جفت ارز تغییر می کند. اینگونه بروکرها با گرفتن مقدار کمیسیون ثابت از تریدهای شما کسب درآمد می کنند. بروکرها معتبر در حساب ECN هیچ قانوی برای تعیین قیمت اعمال نمی کنند بنابراین ریسک دستکاری در قیمت برای تریدرهای خرده پا کاهش می یابد. یک بروکر که مارکت میکرها در فارکس حساب واقعی ECN ارائه دهد عمق بازار و حجم اوردرهای موجود در بازار را به شما نشان می دهد.

اسپرد در فارکس (Spread)؛ راز کارمزد پنهانی در بازار فارکس

اسپرد، هزینه‌ای مخفی در معاملات بازار فارکس

تمامی سرمایه گذاران و معامله گران فعال در بازار های مالی، همیشه به دنبال بروکر یا صرافی هستند که کمترین میزان کارمزد را دریافت کند. در این میان برخی از بروکر ها در بازار فارکس با اگاخی از این موضوع، اعلام می‌کنند که هیچ هزینه‌ای به عنوان کارمزد دریافت نمی کنند. اما هزینه اسپرد در فارکس را دریافت می‌کنند. اسپردها انواع مختلفی دارند. از جمله اسپرد ثابت، اسپرد شناور، اسپرد صفر.

در این مقاله قصد داریم به یکی از مهم ترین هزینه های موجود در بازار فارکس، یعنی هزینه اسپرد در forex بپردازیم. درباره مفهوم اسپرد در forex، نحوه محاسبه آن و انواع اسپرد در forex صحبت خواهیم کرد.

پروتیم آکادمی آینده مقاله اسپرد در فارکس را برای افراد علاقه‌مند به آموزش بازار فارکس تهیه و تنظیم کرده است.

اسپرد (Spread) در فارکس چیست؟

اسپرد در forex به چه معناست؟ | آکادمی آینده

اسپرد تفاوت بین قیمت پیشنهادی برای فروش و قیمت درخواستی برای خرید می‌باشد. به عبارتی دیگر کارشناسان در آموزش بازار فارکس می‌گویند اختلاف Bid و Ask، اسپرد می‌باشد. به بیان ساده اسپرد در FOREX، اختلاف قیمتی است که بروکر فارکس در ازای تفائت قیمت پیشنهادی خریدار و قیمت تعیین شده فروشنده دریافت می‌کند.

اهمیت اسپرد در FOREX در جایی مشخص می شود که بر هزینه انجام معاملات معامله گران بازار فارکس تأثیر مستقیم می‌گذارد. در حقیقت قسمتی از هزینه معاملات را شامل می‌شود. اسپرد در FOREX به دو صورت اسپرد ثابت و اسپرد شناور محاسبه می‌شود. در ادامه مطالب به صورت کامل اسپرد ثابت و اسپرد شناور در بازار فارکس را بررسی می‌کنیم.

همه چیز درباره اسپرد ثابت در فارکس

اسپرد ثابت در فارکس توسط بروکری که در آن معاملات خود را انجام می‌دهید، تعیین می‌شود. بدون توجه به شرایط لحظه‌ای بازار فارکس اسپرد های ثابت دچار تغییر نمی‌شوند. هر اتفاقی که رخ دهد تکان نخواهد خورد. و بدون آنکه از چیزی تاثیر بپذیرد توسط بروکر های فارکس که به عنوان بازار ساز یا مارکت میکر (Market Maker) فعالیت می‌کنند ارائه می‌شود.

در حقیقت برخی از بروکر های فارکس که کارمزد معاملاتی دریافت نمی‌کنند. از طریق اسپرد ثابت، هزینه های مربوط به مخارج خود را تأمین می‌کنند. بدین شکل که ارز مورد نیاز خریدار را با قیمتی بالاتر از قیمتی که آن ارز را مارکت میکرها در فارکس خریدند، به او می‌فروشند. و ارز ارائه شده توسط فروشنده را با قیمتی کمتر از قیمتی که آن ارز را به فروش می‌رسانند، از او می‌خرند.

نهایتا در تمامی خرید و فروش های خود قیمت خرید و فروش را طوری تنظیم می‌کنند که از هر معامله درآمد ثابتی مارکت میکرها در فارکس به عنوان اسپرد ثابت کسب کنند.

گاهی اوقات که بازار فارکس شدیدا نوسانی می‌شود، بروکر نمی‌تواند اسپرد ثابت مورد نظرش را در معاملات مارکت میکرها در فارکس دریافت کند. در این حالت بروکر قیمت ارائه شده توسط خریداران و فروشندگان را تغیر می‌دهد و از آنها می‌خواهد در یک قیمت جدید معامله خود را ببندند. با این کار بروکر اسپرد ثابت خود را دریافت می‌کند. در آموزش فارکس این اتفاق را با عنوان ریکوت (Reqoute) می‌شناسیم.

از طرفی اگر در شرایط هیجانی بازار فارکس تفاوت قیمت خرید و فروش معامله‌گران زیاد باشد، اسپرد ثابت باعث می‌شود، خریداران و فروشندگان برای انجام معاملاتشان اسپرد زیادی نپردازند. از فواید دیگر اسپرد ثابت می‌توان به مناسب بودن آن برای تاجران و معامله‌گران تازه‌کار در بازار فارکس اشاره کرد.

اسپرد شناور چیست؟

یکی دیگر از انواع اسپردها در بازار FOREX که در سیستم کاری برخی از بروکر های فارکس مورد استفاده است، اسپرد شناور است. در اسپرد شناور ریکوت اتفاق نمی افتد و مناسب سیستم معاملاتی معامله‌گران و تاجران با تجربه بازار فارکس است.

در اسپرد شناور، بروکر هیچ تأثیری در میزان اسپرد معاملات ندارد و فقط نقش برقراری ارتباط بین خریدار و فروشنده را برعهده دارد.

بروکر هایی که با اسپرد شناور فعالیت می‌کنند، از اختلاف قیمت طبیعی که بین قیمت خریدار و فروشنده وجود دارد، اسپرد خود را دریافت می‌کنند. به همین علت به اسپرد دریافتی آنها اسپرد شناور گفته می‌شود. زیرا میزان اسپرد شناور مشخص نیست. و با توجه به حجم سرمایه موجود در کل مارکت تغیر می‌کند.

اگر بازار فارکس با انتشار اخبار سیاسی و اقتصادی مهم، به شدت نوسانی شود. و یا به هر دلیلی حجم نقدینگی و سرمایه موجود در بازار کاهش پیدا کند، به صورت طبیعی لسرد شناور افزایش می‌یابد. در آموزش بازار فارکس به مارکت میکرها در فارکس افزایش اسپرد در Forex، اسپرد واید (Wide) گفته می‌شود.

اسپرد شناور برای نوسانگیران بازار فارکس جذاب نیست و باعث کاهش حاشیه سود آنها می‌شود.